湛江市财经职业技术学校

什么是反洗钱?

      洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

清洗什么钱将构成洗钱罪?

      主要指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

洗钱活动主要有哪些途径或方式?

      通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移;利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为;利用他人的账户提现、切断资金转移线索;利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注;设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱通过购买房产进行洗钱;通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;通过虚假进出口贸易洗钱;现金走私。

什么是反恐怖融资?

      反恐怖融资是指打击和防范以下恐怖融资行为:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

什么是反逃税?

      反逃税是指打击纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为，逃税的主要表现有:伪造、涂改、销毁帐册、票据或记帐凭证，虚报、多报费用和成本，少报或不报应纳税所得额或收入额，隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。

洗钱有什么危害?

      洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系安全构成严重威胁。

哪些交易将受到反洗钱监测?

      中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计5万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

个人应如何保护自己，远离洗钱活动?

      主动配合金融机构进行客户身份识别;不要出租出借自己的身份证件;不要出租出借自己的账户;不要用自己的账户替他人提现;为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙;不要轻信所谓资金运作传销项目;选择安全可靠的金融机构。

我国公民应履行哪些反洗钱法律义务?

      (1)主动配合金融机构进行客户身份识别;为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作:出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理提问。

      (2)支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益;开办业务时，请带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。

      (3)勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义;为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

同学们如果发现洗钱怎么办?

如果某天你发现洗钱活动后，可以通过以下途径举报:

向公安机关举报;向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报;

向中国反洗钱监测分析中心举报。